De toename van de activa als gevolg van investeringen dient gefinancierd te worden. Onze investeringen worden deels gefinancierd met langlopende leningen en deels door de inzet van eigen middelen, reserves en voorzieningen.
Het saldo van de vaste geldleningen per 1 januari 2022 is € 37,1 miljoen. De jaarlijkse aflossingen bedragen € 3,2 miljoen. In juni 2021 is een langlopende lening van € 25 miljoen afgesloten tegen gunstige rentevoorwaarden. Deze lening was in eerste instantie noodzakelijk om onze negatieve liquiditeitspositie van € 12 miljoen (tijdelijk gefinancierd met kort geld) weer aan te vullen. Daarnaast hebben we met deze lening de ruimte om de korte termijn investeringen te financieren.
Door het aantrekken van deze lening is er medio 2021 een tijdelijk financieringsoverschot van € 13 miljoen. Het meerjarig renteschema laat begin 2024 een financieringstekort van € 10 miljoen zien.
Dit financieringstekort wordt veroorzaakt door een drietal factoren:
- Het restant van de investeringen in 2021 € 8 miljoen;
- De investeringen in 2022 + 2023 uit het investeringsschema van € 8,7 miljoen;
- De aflossing van lopende leningen in 2022 en 2023 van € 6,4 miljoen;
In eerste instantie gaan we deze tekorten zo veel mogelijk met kasgeldleningen financieren. Voor de langere termijn is rekening gehouden met het aantrekken van een nieuwe langlopende lening van € 10 miljoen in 2024.
Voor het overige deel wordt de activa gefinancierd met eigen middelen, reserves en voorzieningen.